Derecho penal

Delito de estafa en Internet

Un delito de estafa en internet es la acción por la cual una persona provoca un daño patrimonial cuantificable mediante manipulación de procesos telemáticos. El responsable del delito actúa con ánimo de lucro y perjudicando a la víctima.

La digitalización de la sociedad ha creado un terreno fértil para estos delitos de estafa utilizando internet. Los delitos de estafa afectan tanto a personas particulares como a empresas. Siempre lo mejor en estos casos es solicitar el asesoramiento y guía de un abogado profesional con experiencia.

¿Cuáles son los elementos que definen un delito de estafa en Internet?

El artículo 248.2 del Código Penal, se refiere al delito de estafa en internet. En este concepto, es posible reconocer algunos elementos característicos:

  • Manipulación informática y artilugios fraudulentos.
  • Transferencia patrimonial no consentida por la víctima.
  • El ánimo de lucro del responsable de la estafa.
  • El perjuicio de un tercero, la víctima.
  • La relación causal entre la manipulación informática y el perjuicio de la víctima.

El elemento de engaño

¿Qué papel juega el engaño en el delito de estafa por internet? Si bien el Código Penal menciona el engaño en su definición de “estafa”, cuando se refiere a las estafas usando internet no especifica esta condición.

Sin embargo, el engaño subyace en la idea de manipulación informática. La transferencia patrimonial no consentida, objetivo del delito de estafa, se logra a través de la manipulación informática, que, en definitiva, es un engaño. Así lo establece, además, la Jurisprudencia del Tribunal Supremo.

Tipos de delitos de estafas en internet

El 90% de los delitos informáticos que procesa la Unidad de Investigación Tecnológica de la Policía Nacional española, son estafas. Son diversos los  mecanismos que emplean los estafadores virtuales y también son de distinto tenor las consecuencias de sus actos.

Casos concretos de estas estafas son:

  • Compras en internet.
  • Propuestas de trabajos falsos.
  • Estafa sentimental.
  • Extorsión.
  • Caridad.
  • Fraudes con tarjetas de crédito

Técnicas más conocidas con las que se cometen delitos de estafa en Internet

Los delincuentes informáticos se valen de técnicas específicamente diseñadas para el fraude.

El phishing es una técnica mediante la cual se manipula a una persona para obtener datos útiles para estafarla o robarla. Para lograr estos datos, el estafador utiliza correos electrónicos, las redes sociales, WhatsApp, SMS, páginas webs.

¿Cómo se usa el phishing?

Verificar información

Una modalidad muy extendida consiste en pedir a la víctima que verifique información de su cuenta bancaria, especialmente sus contraseñas. El estafador se presenta como persona o entidad conocida y de confianza del estafado. De esta manera, mediante la suplantación de identidad se apodera de sus contraseñas, por ejemplo.

Pishing bancario

Otro sistema de pishing usado para las estafas es el bancario. Se conduce a la víctima a una página web falsa de una entidad bancaria con la que la víctima opera. La web abre un formulario que pide datos. Esta es la señal de que probablemente se trata de un phishing para robar.

Los ‘troyanos’

Casos muy graves son los virus ‘troyanos’ que logran introducirse en el equipo de la víctima a través de emails, películas o canciones. Una vez que el ordenador se infecta, el virus detecta los accesos a todos los registros y a los formularios bancarios.

Pharming

El pharming es otra técnica muy utilizada. El estafador siembra virus indiscriminadamente en ordenadores. Cuando el usuario teclea en la barra de su equipo la dirección de su banco, automáticamente el navegador lo conecta con una web falsa, idéntica a la original. La víctima intenta su operación bancaria, introduce sus claves. De esta manera, los estafadores se apoderan de sus datos.

¿Qué hacer cuando se es víctima de un delito de estafa en Internet?

Las víctimas de las estafas en Internet intentan varias veces comunicarse con el estafador. En ocasiones, este desaparece en cuanto logra su objetivo. En otras, sigue presente, postergando el cumplimiento con su parte del trato. Cuando ya no hay respuesta satisfactoria, comienza el camino de las denuncias.

Denunciar

Es imprescindible presentar la denuncia en la Policía o en la Guardia Civil. Funcionan además otros organismos que investigan delitos informáticos: INCIBE, AEPD, OMIC. Independientemente del mecanismo de manipulación que el estafador empleó, se debe poner en conocimiento de las autoridades.

Obtener pruebas

Las pruebas que la víctima presente permitirán demostrar el delito de estafa. Pueden ser un elemento de rastreo que conduzcan hasta el estafador. Emails, SMS, fotografías, post en las redes sociales, certificados de depósitos, todo puede ser útil. Las pruebas se adjuntarán a la denuncia.

Comunicar lo ocurrido a las entidades bancarias

Las entidades bancarias con las que la víctima opera bloquearán el acceso a las cuentas.

Cambiar contraseñas

Es conveniente cambiar todas las contraseñas, no solo las de los bancos, sino también las de los emails, redes sociales, las de webs en las que la víctima se ha registrado.

Difundir

Es importante que lo ocurrido llegue a la mayor cantidad de personas posible, para evitar que siga pasando. Por lo tanto, conviene difundirlo.

Prevención de estafas en internet

Existe un amplio abanico de estos estafadores. Muchos son hackers que actúan solos. Otros forman parte de organizaciones creadas con fines de estafa en internet.

Algunas medidas de prevención:

  • Comprar en sitios de los que se tengan referencias.
  • No abrir archivos de desconocidos.
  • Instalar antivirus de buena cobertura y mantenerlos actualizados.
  • Evitar el uso de redes de wifi públicas y abiertas
  • Antes de responder a la solicitud que parece provenir de un perfil de persona conocida, cerciorarse. La suplantación de identidad mediante perfiles falsos es un medio para las estafas.

La sugerencia es comprobar la legitimidad del emisor antes de realizar cualquier acción de movimiento de dinero o de otros bienes. La desconfianza es una actitud defensiva muy eficaz que puede evitar ser víctima de una estafa.

Penas previstas para los autores de delitos de estafa por internet

El artículo 249 del Código Penal dispone castigos para los reos de estafa que consisten en prisión de seis meses a tres años o en multas. La pena dependerá del importe de la estafa, del daño causado a la víctima, de los medios empleados y de la relación entre el reo y la víctima.

Un delito leve, cuando la cuantía de lo defraudado es menor de 400 euros, será castigado con multa de uno a tres meses. Un delito agravado por circunstancias especiales, será castigado con prisión y multa.

Para iniciar un proceso de denuncia de una estafa en internet es conveniente contar con un abogado especialista en estas modalidades delictivas. El profesional seguirá el proceso con conocimiento de la situación y aconsejará los caminos a seguir.

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